להרבה בעלי עסקים, נמחק החיוך מהפנים, דווקא אחרי שהם מקבלים לידם את דוח הרווח והפסד. ולא כי הם לא רואים רווח בדוח, אלא להפך, הדוח מראה שהעסק טוב ורווחי.
אז למה לא רואים את הרווח תכל'ס בחשבון הבנק?
גם מיכל לקוחה שלי הייתה מתוסכלת. דו"ח הרווח והפסד שלה הצביע על רווחים של 300 אלף ₪, אבל חשבון הבנק שלה היה ריק.
"איפה הכסף?" היא שאלה אותי, אז הסברתי לה מהו בכלל דוח רווח והפסד, ואני אשתף גם אתכם בהסבר:
דוח רווח והפסד משקף את הכנסות העסק בניכוי הוצאות העסק.
הוא טוב ונכון לרמה המערכתית של העסק. אבל בשביל שיהיה כסף בחשבון, חייבים להתייחס לתזרים המזומנים שבבנק, כלומר, התקבולים שנכנסים לבנק פחות התשלומים שנגבים מאתנו.
למיכל היה תזרים מזומנים עם עלויות גבוהות שלא נלקחות בחשבון בדוח רווח והפסד, כמו: מיסים, הלוואות, משיכות עצמיות ועוד. כתוצאה מכך, לא הייתה הלימה בין התזרים לדוח הרווח וההפסד.
בנינו יחד תוכנית פעולה, עשינו התאמות בין דוח רווח וההפסד לבין תזרים המזומנים. הבנו מהיכן נובע הפער וכיצד ניתן לטפל בו.
גם אתם מתבלבלים כמו מיכל?
לא מבינים למה אתם מרוויחים, אבל בפועל אין כסף בבנק?
אתם לא צריכים להרים ידיים.
אשמח לעשות לכם סדר בבלגן ולגרום לכם אחת ולתמיד להרוויח כמו שמגיע לכם. וגם ליהנות מהכסף.